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天天要闻:多元财富管理格局逐步成熟 各类机构正在深度拥抱数字化

2023-03-24 18:31:02来源:贝壳财经  


(资料图)

中国人民大学国际货币研究所副所长宋科表示,2022年,机构整体财富管理能力有所提升。在目前的财富管理行业格局中,银行仍处于中流砥柱地位,券商、第三方机构等作为有益补充,多元财富管理格局逐渐成熟。

在数字化转型时代,财富管理机构也呈现出多元格局。报告认为,银行作为财富管理行业中流砥柱,在金融科技方面的投入持续加大。券商在市场占有率持续扩张的同时,已初步建立数字化财富管理生态。第三方机构则依托技术优势,通过搭建开放平台助力合作机构数字化转型。

此外,报告还列出2022年财富管理能力百强机构。其中,前二十家有十八家为银行,招商银行以24529亿元的总保有规模排名第一,中国建设银行、兴业银行、中国工商银行、中国银行排在第二至五位。此外,第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第七和第十四。

据了解,财富管理能力评价排名主要聚焦公募财富管理产品(非现金类)的保有规模,包括银行理财产品以及非货币公募基金,对不同机构的财富管理能力作出评价。从百强机构的数量上看,前100家机构中,银行上榜65家,依然处于绝对优势地位;券商、第三方互联网机构、基金公司分别入围18家、10家、6家。

“未来,财富管理行业的开放共建成为数字化转型的必然趋势,各类金融机构应结合自身优势,通过开放合作实现优势互补。”报告指出,对于商业银行,未来机会在于整合线上线下板块,将数字化工具在服务长尾客户基础上,更进一步服务于中高净值乃至私人银行客户;对于证券公司,机会在于从过去撮合交易转为长期资产配置,通过数字工具赋能买方投顾,推动券商自身财富管理转型;对于公募基金,未来机会在于数字化工具让自营渠道更加丰富,进一步沉淀客户长线资金;对于第三方机构,未来可以进一步开放,与机构合作共建,提升服务专业性和打造服务品牌,更深度陪伴客户。

编辑陈莉校对卢茜

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