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【世界播资讯】银行理财业绩比较基准降至新低 一季度产品净值持续修复

2023-04-11 17:42:03来源:贝壳财经  


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融360指出,2023年3月理财公司新发的人民币理财产品平均业绩比较基准为3.68%,环比下降17BP,同比下降66BP。从风险等级来看,PR1级产品平均业绩比较基准为2.75%,环比上涨7BP;PR2级产品平均业绩比较基准为3.69%,环比下降15BP;PR3级产品平均业绩比较基准为4.22%,环比下降16BP。从投资类型来看,固定收益类产品平均业绩比较基准为3.66%,环比下降17BP;混合类产品平均业绩比较基准为4.44%,环比下降41BP。

融360数字科技研究院分析师刘银平认为,理财公司产品业绩比较基准下降,与权益类资产配置比例下降有一定关系。3月份理财公司42.82%产品配置了权益类资产,较上个月下降了10.57个百分点,92.43%产品权益类资产的配置比例在20%及以内。

不过,一季度银行理财产品净值有所修复。从一季度数据来看,剔除外币理财产品、现金管理类产品,截至2023年3月31日,理财公司共有12222只产品处于存续状态,监测到2022年12月末和2023年3月末均披露净值的产品9317只,平均净值增长率为1.3%,平均期间年化收益率为5.24%,环比上涨783BP。

“今年一季度理财市场有所回暖,产品发行数量连续增长,理财净值持续修复,‘破净’率大幅下跌,整体投资收益水平较高,这主要取决于稳定且向好的股债市场。”刘银平表示,今年理财市场预期相对乐观,不过未来理财产品收益率是否会持续回升并不确定,目前经济复苏基础还不牢固,货币政策稳健偏宽松,股市、债市可能再次发生短期震荡的情况,理财市场波动将成为常态。

此外,刘银平还指出,理财公司投资风格趋于稳健,表现在两方面,一是在配置权益类资产方面更加谨慎,二是混合估值法已成为封闭式产品的主流估值法,旨在为投资者提供稳健的收益。投资者购买理财产品需要重点评估产品的风险情况,包括风险等级、投资类型、投资方向、历史净值等情况。

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校对 翟永军

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